2021年8月に発表されたFATF第4次対日相互審査の結果に際し、日本は「重点フォローアップ国」と評価され、各金融機関はAML/CFTをより強化し、数年内に一定の対策レベルまで引き上げることが必要とされています。こうした背景から、注目されているAML/CFT業務へのAIなどのテクノロジーの活用についてご紹介します。
Japan
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AI 不正・リスク検知
AI技術を活⽤し、取引データから不正・リスクを検知
AI 不正・リスク検知サービスとは
⾦融取引のデジタル化が進み⾦融犯罪が複雑化・巧妙化する中で、⾦融サービス提供者は、膨⼤な情報の中から⾦融犯罪や不正を効率的かつ精緻に検知・審査することが求められています。
NECの AI 不正・リスク検知サービスは、不正な⾦融取引のパターンをAI技術が学習し、不正やリスクの度合いをスコアリングするサービスです。
不正スコアだけでなく、不正と判断した根拠も提⽰するため、利⽤者や規制当局への説明責任も果たすことができます。
⾦融犯罪や不正の撲滅に向け、AI技術を駆使した本サービスを提供することにより、⾦融サービス提供者が安⼼・安全に⾦融商品を取り扱えるよう⽀援します。
30秒でわかる！ AI 不正・リスク検知サービス
AI 不正・リスク検知サービスの特⻑
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検知理由の可視化
結論に⾄った理由が説明できるホワイトボックス型AIを活⽤することで、審査業務で重要となる検知理由が提⽰できます。 -
不正・リスク対策領域への豊富な実績
多くの⾦融機関様への導⼊実績があり、実運⽤や検証を通して得たノウハウを活かしたサービス提供を⾏います。 - オンプレ、クラウドどちらでも提供可能
お客様環境で細かなニーズに対応可能なオンプレ版、スピーディーにスモールスタートが可能なクラウド版のどちらでも提供が可能です。クラウド版はAmazon Web Services (AWS)をサービス基盤として採用しており、セキュアかつ柔軟性の高いサービスを実現しています。
「AI 不正・リスク検知サービス for 証券」の利用イメージ
期待効果・ベネフィット
審査業務の効率化
AI技術の活⽤により、⾒逃しや過検知アラートを削減し、審査業務の効率化／⾼度化を実現します。
不正による損失の削減
監視業務の⾼度化により、不正による損失を削減します。安⼼・安全にサービスの提供ができます。
金融犯罪リスクの低減
マネーローンダリングや特殊詐欺や不正送金、不公正取引、保険⾦の不正請求等、幅広い⾦融リスクに対応することで、金融犯罪の低減に貢献します。
ユースケース
複雑化・巧妙化する金融犯罪や高度化する金融規制への対応が求められる中、
RiskTechの⼀つとして銀⾏、証券会社、保険会社など様々な⾦融機関へ展開
AI 不正・リスク検知サービス for アンチ・マネーローンダリング（AML）
マネーローンダリングや特殊詐欺などの疑わしい取引のモニタリング業務を効率化
取引や顧客属性等の様々なデータから不正⼝座と正常⼝座それぞれの特性を学習したAIモデルにより、口座の不正度合いをスコアリングします。不正口座の一次調査にAIを活用することで、詳細調査の対象となる口座数を減少させることができ、調査にかかる手間を大幅に削減します。
AI 不正・リスク検知サービス for 証券
株式取引における不公正取引を検知し、審査業務を効率化
先⾏導⼊いただいている証券会社様の審査ノウハウとNECのデータサイエンティストのノウハウに基づいたAI予測モデルの検知ルールにより、取引のリスク度合いをスコアリングします。 詳細調査前の⼀次調査をAIが実施することで、⼈⼿で⾏う⼆次調査にかかる業務を効率化します。
取引件数に応じた、⽉額従量課⾦制のクラウドサービス：お客様環境でのシステム開発は不要で、スピーディーにスモールスタートが可能です。
AI 不正・リスク検知サービスのメニュー拡充に向けて
各種不正取引・不正⾏為をNECのAIが学習し、検知することで、
企業の包括的な不正・リスク対策をサポートし、デジタル化する経済社会の健全な発展を⽀えていきます。
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保険事業者：保険の請求審査業務における不正請求を検知
- 資⾦移動事業者：マネーローンダリングを検知
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カジノ事業者：マネーローンダリングを検知
- ポイント事業者：不正利⽤を検知
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複数の技術によって構成された最先端のAI技術群です。世界で No.1、Only1のさまざまなAI技術を 組み合わせ、あらゆるシーンで柔軟かつスピーディに課題を解決し、価値を創造します。
本ソリューションでは、Only1技術「異種混合学習」を活⽤し、なぜそのような予測に⾄ったのか、 予測の根拠を分かりやすく提⽰します。
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